涉案金额超2300万，受害者20余人！假“蚂蚁财富”的真骗局

发布时间：2025-07-07 19:23:40 来源：自始自终网 作者：焦点

作者 | 丁一

《水浒传》四十三回，蚂蚁财富有李鬼拉大旗作虎皮，涉案受害冒用“江湖上有名目，金额提起好汉大名，超万神鬼也怕”的人假黑旋风李逵名号，剪径劫单人。骗局之后遇到真正的蚂蚁财富李逵，被李逵杀死。涉案受害

现实中一出李逵与李鬼的金额戏码也正在上演。

裁判文书网的超万一则民事判决书显示，庞女士于2018年投资350万元购买了“蚂蚁财富”发行的人假某阳光私募优先级基金，约定投资周期12个月，骗局每6个月返息6%，蚂蚁财富即年化收益12%。涉案受害但对方并未如约给付收益，金额合同届满后亦未返还投资款，因此庞女士向法院提起了诉讼。

细究之下才发现，此“蚂蚁财富”并非我们通常提到的“阿里系”或“”，而是冒用名号的李鬼罢了。

事实上，针对蚂蚁集团碰瓷的骗局屡见不鲜，面对诡计多端的诈骗者，投资者如何才能守好自己的钱袋子呢？

年化收益12%，350万本金打水漂

对于庞女士而言，曾经“蚂蚁财富”的投资神话有多惊喜迷人，现在被骗的现实落差就有多残酷。

2017年2月，庞女士向北京蚂蚁财富明德投资管理有限中心（有限合伙）（简称“蚂蚁财富中心”）的账户转账支付了投资款350万元，投资期限为一年。然而2018年2月，项目到期之后，蚂蚁财富中心仅支付了这笔投资的收益，350万元本金则被转入到了一只基金当中。

裁判文书网信息显示，2018年2月，庞女士作为投资人与蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司（作为管理人，以下简称蚂蚁财富公司）、蚂蚁财富中心（作为基金方）签订了《京马系列-阳光私募证券投资基金优先级基金II期》。

合同表明，该合同为蚂蚁财富中心的入伙合同，蚂蚁财富中心为合伙企业，蚂蚁财富公司为管理人和普通合伙人。庞女士所购买的基金主要投资蚂蚁基金旗下京马系列阳光私募证券投资基金，作为其优先级结构化产品。

在收益分配方式上，该基金投资周期为12个月，每6个月返息6%。根据合同记载，其“预期费后收益”为年化收益12%，及扣除管理费后的净收益。

但庞女士表示，在合同履行期间，对方不仅没有支付收益，甚至在到期后也拒绝返还投资款本金。

一切关于财富的梦想归零。尽管法院最终对庞女士要求返款投资收益350万元、支付收益42万元的要求予以支持，但庞女士投进去的真金白银，什么时候能回到自己手中，仍是未知数。

碰瓷蚂蚁，涉诉金额超2300万

原因无他。

骗取庞女士资金的蚂蚁财富公司、蚂蚁财富中心，本就是裁判文书网上劣迹斑斑的“老赖”。

庭审中庞女士提交的蚂蚁财富中心企业信用信息公示报告显示，蚂蚁财富中心并未将其登记为合伙人。

而中基协网站并没有将蚂蚁财富公司登记为私募基金管理人。对此，金乐函数分析师廖鹤凯指出，根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法，中基协网站并没有将蚂蚁财富公司登记为私募基金管理人，意味着该公司并未申请为基金业协会会员，相关产品也就没有在基金业协会备案，募集资金有非法集资的嫌疑。

根据爱企查信息，北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）的执行事务合伙人为向某帅，持股99%，另有一自然人王某梅持股1%。

蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司由向某帅担任法定代表人，持股70%；另外30%由北京蚂蚁共创科技管理中心（有限合伙）持有，执行事务合伙人同样为向某帅。2019年12月，北京蚂蚁共创科技管理中心（有限合伙）因登记的住所或经营场所无法联系而被列入企业经营异常名录。

公司介绍显示，蚂蚁财富公司和蚂蚁财富中心为关联兄弟公司，实缴注册资本2亿元。业务范围包括上市公司定增、FOF基金、企业pre-ipo，资本投资、项目基金开发、股权投资基金，以及经中国证监会等相关部门批准的其他业务。股权穿透来看，这几家企业的实控人均为向某帅，其简介为“蚂蚁金融创始人”。

也就是说，不管是蚂蚁财富中心还是蚂蚁财富公司，都和“蚂蚁集团”没有任何实质性的关联。然而蚂蚁财富和创始人向某帅想要碰瓷蚂蚁集团的意图却是不言而喻。

除了在名字上向蚂蚁集团靠近外，蚂蚁财富公司的logo和真正的蚂蚁财富也十分相近。不仅有着类似的配色，其形状也如出一辙。

北京周泰律师事务所合伙人肖敬仁称，“蚂蚁财富”与我们熟知的支付宝背后的“蚂蚁集团”无任何直接关系，“蚂蚁集团”享有合法的企业名称权，向某帅这种“碰瓷”营销行为，有可能侵犯了“蚂蚁集团”的合法权益。投资者发现可疑的“碰瓷”机构时，也要提高警惕，如发现涉嫌违法犯罪线索，可向相关监管部门和公安机关举报和报案。

2016年，互联网场曾出现一篇名为《蚂蚁金融走进联合国》的营销通告，文中将向某帅控股的蚂蚁金融定义为“中国品牌”，向投资者展示该公司的实力和荣誉。

而向某帅也在意对自己的包装，至今还能查找到2016年时向某帅作为“金融翘楚”背后的故事。

但即便是脸上涂了灰，李鬼也变不成真正的李逵。

通过对裁判文书网上的信息梳理，上述两家“蚂蚁”公司及向某帅、某关联公司蓝色金田等产生委托理财合同纠纷的诉讼多达二十余份，涉案金额高达2370万元，其中绝大多数受害者都与庞女士遭遇相同，均是投资了两家蚂蚁公司的基金从而导致本金无法收回。

企查查信息显示，北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）是最高人民法院所公示的失信公司，且因未按时履行法律义务而被法院强制执行，而向某帅本人名下有失信被执行人信息7条，全部未履行；限制消费令56条，包括其个人以及旗下公司。终本案件13起，执行标的总金额1378.02万元，其中未履行金额789.02万元，未履行比例高达57.3%。

近年来，有关私募基金的骗局层出不穷，肖敬仁表示，类似的骗局高发，主要有两方面原因。

一是资金吸收方能获得的不法利益巨大。私募基金行业实行基金管理人登记和基金产品备案制度，同时私募基金的合格投资者还应该具备相应的风险识别能力以及风险承担能力，所以合法正规的私募基金存在较高的合规运营成本和投资门槛。本案“蚂蚁财富”等主体就没有在中基协进行私募基金的登记备案，作为资金吸收方在逃避监管的同时大大降低了资金吸收成本和投资门槛，获得了巨大的不法利益。

二是投资者方面的风险防范意识还需要加强。披着私募基金外衣的不法机构，为了募集更多资金，往往会向投资者承诺保本，甚至承诺远超市场理财产品的高收益，投资者对此应当保持警惕，远离各类承诺保本保收益的非法金融活动。

“蚂蚁系”骗局大揭秘

蚂蚁集团（曾用名为“蚂蚁金服”）、蚂蚁财富作为真正的“蚂蚁系”，却时常被人搞不清楚。

2013年，支付宝母公司——浙江阿里巴巴电子商务有限公司宣布将以其作为主体筹建的小微金融服务集团，服务人群主要为小微企业和个人消费者，这便是蚂蚁金服的前身。

2012年10月，小微金融服务集团以蚂蚁金融服务集团的名义正式成立，旗下业务包括支付宝、余额宝、招财宝、蚂蚁小贷（后逐渐整合至网商银行）和网商银行（筹）等；2020年7月，蚂蚁金服正式更名为蚂蚁集团。而蚂蚁财富，则是蚂蚁集团旗下的一站式理财服务平台。

犯罪分子正是钻了“蚂蚁系”更名的空子，并以此迷惑消费者。

2019年，李某权等13人组成电信网络诈骗犯罪集团，以缅甸联邦共和国低邦孟波县为犯罪据点，利用蚂蚁财富、京东财富等多个虚假网络赌博网站，扮演“成功人士”，在抖音、陌陌、探探等多种社交平台寻找女性被害人，以交朋友、谈情感等方式取得被害人的信任和好感，向被害人推荐上述犯罪集团控制的虚假网络赌博网站，编造发现网站漏洞赚钱快、稳赚不赔或者自己赚了不少钱等理由，诱骗被害人进入虛假网络赌博网站投注充值，牟取巨额非法利益。也就是俗称的“杀猪盘”。

2020年，网络上出现了关于“蚂蚁金服”app的骗局。受害人他女士在使用手机浏览网页时，通过弹窗下载了一个名为“蚂蚁金服”的app，他女士通过实名登记申请贷款了3万元，但客服称其卡号错误，需要充值激活，他女士先后两次充值共19000元，仍然无法取现，这才发现被骗。根据浙江温州鹿城警方公告，仅鹿城一地就接到了37起类似诈骗案件，损失金额高达108.7万元。

随后支付宝官方微博回应称：没有叫“蚂蚁金服”的App，请大家擦亮眼睛，小心上当。

即便是支付宝官方下场提醒，也无法遏制骗局。今年，“蚂蚁金服”App的骗局又重出江湖，犯罪分子依旧是冒充蚂蚁集团诱导受害人进行充值。

在5月25日不能提现以后，“客服”还在忽悠参与者们，声称“蚂蚁金服”开放回购原始股，由国务院出自授权蚂蚁金服进行回购。因为财会人员急缺，所以导致体现用户到账缓慢。

2021年6月，银保监会主席郭树清表示，当下各种以高息回报为诱饵，打着所谓的金融科技、互联网金融等旗号的骗局层出不穷，其实质都是击鼓传花式的非法集资活动。

对于投资者而言，天上不会掉下馅饼，任何宣扬“高收益”的投资都是金融诈骗。在进行投资之前，要谨慎确认合同信息、打款账户，更要善用网络搜索确认所谓“小道消息”的真假，千万不要因为大意而失了荆州。

金乐函数分析师廖鹤凯指出，投资者对于不熟悉的私募机构不要轻易参与，至少要完成标准备案的私募基金业务才考虑，基金资金独立托管的相关文件完备很有必要，私募基金合同和说明书、风险说明书在投资时要认真阅读避免后续纠纷，基金运行过程中的运行报告也需要持续关注有异议要及时提出，有发现违法违规行为要及时投诉甚至拿起法律武器维权。

你身边有类似案例吗？面对这些金融骗局投资者应如何做好风险防范？欢迎评论区告诉我们。

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