17项违法行为，美团旗下钱袋宝支付遭央行罚款1165万元

发布时间：2025-07-07 00:42:47 来源：自始自终网 作者：知识

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近日，法行中国人民银行营业管理部发布了一张罚单，为美剑指北京钱袋宝支付技术有限公司。团旗

罚单显示，袋宝北京钱袋宝支付技术有限公司的支付遭央主要违法事实（案由）为：

1． 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、款万完整、项违下钱行罚可追溯的法行要求；

2． 未严格落实客户身份实名制审核要求，未按规定留存客户身份证件；

3． 未严格落实客户身份实名制要求，为美未按规定开展法人开户意愿核实工作；

4． 未按规定留存入网资料；

5． 违规设置收单结算账户；

6． 服务协议制定不规范；

7． 违规进行非同名账户资金划转；

8． 为金融企业或从事金融业务的团旗企业开立支付账户；

9． 未将支付服务协议格式条款进行备案；

10． 未按照规定履行客户身份识别义务；

11． 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；

12． 未按照规定报送可疑交易报告；

13． 未按规定履行客户资料和交易记录保存义务；

14． 侵犯金融消费者个人信息安全；

15． 未按规定使用格式合同；

16． 未及时、真实、袋宝准确、支付遭央全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的款万重要内容；

17． 利用技术手段、优势地位，项违下钱行罚变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。

中国人民银行营业管理部对北京钱袋宝支付技术有限公司处以警告，并处罚款1165万元。

赵建户，时任北京钱袋宝支付技术有限公司总经理，对北京钱袋宝支付技术有限公司的违法事实负有责任，中国人民银行营业管理部对其予以警告，并处罚款30.6万元。

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